La trésorerie est le nerf de la guerre : beaucoup d’entreprises rentables disparaissent faute de liquidités au bon moment. Voici comment la piloter.
Construire un plan de trésorerie
Listez mois par mois vos encaissements (ventes, subventions) et décaissements (achats, salaires, charges, impôts). Le solde cumulé révèle les périodes de tension à anticiper. Mettez-le à jour régulièrement.
Réduire les délais de paiement
Facturez sans attendre, demandez des acomptes, proposez plusieurs moyens de paiement et relancez les retards avec méthode. Côté fournisseurs, négociez à l’inverse des délais raisonnables.
Se constituer un matelas
Conservez l’équivalent de plusieurs semaines de charges en réserve. Pour les coups durs, une facilité de caisse évite la rupture ; en cas de besoin durable, étudiez un prêt professionnel.
S’outiller
Un tableur suffit pour démarrer ; un logiciel connecté à votre banque automatise le suivi. La trésorerie prévisionnelle découle directement de votre business plan et de votre comptabilité. Retour au guide pour gérer son entreprise.